ここでは、FIRE達成に向けた、私のリアルな資産形成状況を公開していきます。
毎月更新予定ですので、資産形成における一つのモデルケースとして、参考にしていただけると嬉しいです。
■現在の金融資産（１１月末時点）
●今月のサマリー
・現資産： ３，５６７万円
・目標資産： ７，０００万円
・進捗率： 約５１％
※目標資産額は８，５００万円ですが、想定退職金１，５００万円を除いています。
資産形成を本気で始めてから約５年、ついにFIRE進捗率が５０％を超えました。
資産増加の主な要因としては、２０２３年からの好調な株式相場が挙げられますが、常に右肩上がりだった訳ではありません。トランプ関税などの影響で、一時、含み損を抱えるなど、大きく資産額を減らすこともありました。
こう振り返ると、改めて、投資は下落にめげず、愚直に入金を続けることが重要だと分かります。
●資産３，５６７万円
内訳～ リスク資産 ：２，６５２万円
無リスク資産： ７４０万円
現金 ： １７５万円
※無リスク資産は、民間でいう財形年金貯蓄、企業年金の総額です。
●リスク資産内訳
| 口座 | 保有商品 | 金額 |
| （旧）積み立てNISA | S＆P５００ | １５４万円 |
| NISA積み立て投資枠 | S＆P５００ | ２８２万円 |
| NISA成長投資枠 | S＆P５００ | ５８２万円 |
| 特定口座 | S＆P５００ | １，３３８ 万円 |
| （旧）ジュニアNISA | オルカン | ２５７万円 |
| iDeCo | 楽天オルカン | ３７万円 |
| 合計 | － | ２，６５０ 万円 |
※補足
・千円以下を切り捨てていますので、合計に多少の誤差があります。
・具体的商品名はそれぞれ下記のとおりです。
S＆P500：eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）
オルカン：eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）
楽天オルカン：楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド
●１１月の投資状況
・評価額：２，３９３万円（前月比＋６６万円）
・含み益： ＋５２６万円（＋２８．１７％）
・投資総額： ３２万円
NISA口座： ３０万円（S＆P５００）
iDeCo： ２万円（楽天オルカン）
※ジュニアNISAを除いています。
●総括
１１月のeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）は軟調に推移しながらも、基準価格は前月比１．６％の上昇で着地しました。結果、私の保有資産も順調に増加しています。
反省点としては、無リスク資産（企業年金）に資産を振りすぎている点です。
解約はハードルが高いので、一部引き出しという形で、なるべく投資に回したいところですね。
子供が高校生になるまでは、生活防衛費を除き、余剰資金を全て投資に回す「フルインベストメント」が私の投資方針です。
引き続き、倹約で投資資金を捻出し、保有資産をより多く、より長く市場リスクにさらすことで、最大限のリターンを享受できるよう、努めていきます。
